Megatech公司是一家大型上市公司。公司的财务主管正在分析可供选择的第3季度短期融资方案，Megatech公司七月所需资金平均为$800万，八月为$1200万，九月为$1000万。下列方案可供选择:方案1:于7月1日发行商业票据，金额为$1200万，有效年利率为7%。超出所需金额的资金，存放到第一城市银行的Megatech投资账户中赚取利息，年利率为4%;方案2:使用第一城市银行的贷款额度，每月以优惠利率计息，预计七月、八月利率均为8%，九月利率为8.5%。基于以上信息，财务主管应该采取以下哪项行动（）。

• A

  发行商业票据，因为发行票据比使用信贷额度约节约$35,000

• B

  发行商业票据，因为发行票据比使用信贷额度约节约$14,200

• C

  使用信贷额度，因为使用信贷额度比发行商业票据约节约$15,000

• D

  使用信贷额度，因为使用信贷额度比发行商业票据约节约$5,800

　　

　　正确答案

　　B

　　

　　解析

商业票据筹资成本=$12 000 000 *3/12*7%= $210 000

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（编辑：广州华图）