2012年2月，A证券公司的个别人员在销售某基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。而且销售人员为了打消客户的疑虑还与客户口头约定，若收益率低于7%将对客户进行补偿，而产品收益率高于7%时销售人员可获得一定的利益分成。上述案例中，销售人员违反了哪些规定（ ）。

Ⅰ. 违规向他人提供基金未公开的信息

Ⅱ. 违规对投资者做出盈亏承诺

Ⅲ. 与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

Ⅳ. 违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

A

Ⅰ、Ⅱ

B

Ⅱ、Ⅲ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　

　　正确答案

本题考查基金销售人员禁止性行为规范。

销售人员承诺客户该产品预期收益率7%，属于违规对投资者做出盈亏承诺，Ⅱ项符合题意；销售人员为了打消客户的疑虑还与客户口头约定，若收益率低于7%将对客户进行补偿，而产品收益率高于7%时销售人员可获得一定的利益分成，属于向投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担，Ⅲ项符合题意。

故本题选B选项。

　　

　　解析同上

　　以上是关于2012年2月，A证券公司的个别人员在销售某基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。而且销售人员为了打消客户的疑虑还与客户口头约定，若收益率的参考答案及解析。详细信息你可以登陆广州公务员考试网。如有疑问，欢迎向华图教育企业知道提问。点击咨询>>>

知识点一点点得积累，那么作为解决问题来说，检验标准就是做题了。

做题演练，让知识点更加牢固，也可以在这知识点的海洋里自由地鱼跃。

不放过每次的实战！加油！

找考试题目使用：搜答案神器（https://guangzhou.huatu.com/tiku/）

---

　　特别说明：广州华图题库系统旨在为考生提供高效的智能备考服务，全面覆盖公务员考试、事业单位、教师招聘、职业资格、医卫类、计算机类等领域。拥有优质丰富的学习资料和备考全阶段的高效服务，助您不断前行！关注广州华图教育微信gzhtfx，政策问题实时答，考试信息不漏看。

　　华图题库平台所收集的试题内容来源于互联网，仅供学习交流使用，不构成商业目的。版权归原作者所有，如涉及作品内容、版权和其它问题，请与我们取得联系，我们将在第一时间处理，维护您的合法权益。

（编辑：广州华图）